上海珍岛助推证券机构数字化营销转型发展

金融市场智能化是必然趋势。伴随着区块链技术、云计算技术、AI人工智能等新技术新工艺日益普遍,各类市场主体均将智能化作为重中之重。作为金融市场企业战略转型中坚力量,证券交易所等中介服务机构近年来持续加大科技投入。

然而根据麦肯锡公司全球调研显示,全球范围仅有16%的证券交易所企业认为自己的企业战略转型取得了持续成效。除了小部分成功先驱者之外,众多证券交易所都感觉自己在开展一场“军备竞赛”。为了企业战略转型而转型,只有投入看不见收入成为了众多证券交易所在企业战略转型中感到的困惑。

早年,跑马圈地式的获客方式是互联网金融行业的主流,从坐商到行商,谁拥有的营业部数量多、员工数量多,谁就能在拓客上制胜。方式简单直接但可行,但伴随着存量时代到来,流量见顶,单个用户奉献的市场价值正在逐步被提上日程。

早期粗暴的管理方式带来的后遗症具体分为以下两种:

证券交易所的市场拓展到哪里,系统软件就建设规划到哪里,欠缺企业级应用构架管控机制。互联网金融行业系统软件购置多,建造少,且存有经销商纷繁复杂、标准规范不统一等难题,造成各系统软件在工作流程、标准体系及其技术体系这方面欠缺统一规范。

另一方面,互联网金融行业瞬息万变的特性也决定了数据信息团队习惯面向需求开发,在开发过程中欠缺统一的数据架构评审及管理方法,造成数据架构变得非常臃肿,存有大量的临时表、冗余的宽表、定义模糊的指标,很大程度影响了工作流程上的数据应用,且提升了治理的复杂性及难度。

企业战略转型口号虽然早已明确提出,但国内对企业战略转型的想象空间有限。早期的企业战略转型通常以优化工具工作效率、优化系统架构、引入新工具开展科技应用为主。

而事实上,对数据信息的管理方法若不与工作流程开展有机结合,通常很难建立数据资产,从而获得丰厚的工作流程实际效果。

以营销端的企业战略转型为例,伴随着移动终端普遍全面普及、交易网络发展更加完善,顾客的行为习惯和偏好正在发生改变,叠加疫情因素,顾客倾向于以线上方式获取市场信息、管理账户,同时获得定制化、实时化、全方位的金融解决方法。多元化的需求期望更高质量的服务。

怎样在以上新时代背景下,借助企业战略转型的契机强化顾客洞察、优化及提升客户体验和顾客参与度、深化客户联系,从而提高证券交易所组织拓客工作效率与顾客奉献市场价值?上海珍岛明确提出以下解决方法。

上海珍岛打造的一站式营销智能化解决方法,围绕顾客的生命周期,包含拓客、存量客户价值提升、高价值客户流失挽回、沉睡顾客激发等阶段,通过整合系统资源整合技术、客户运营技术、智能营销技术、互动体验技术,建立o2o模式数据信息连通、数据看板与可视化、标签画