九恒星推出监管数舱平台，协助财务公司打造智能化数据管理

近期，二级市场IPO大规模撤回引发了监管的关注，业内认为，企业纷纷撤回上市申报，或与新刑法出台的严监管政策有关。

据悉，刑法修正案（十一）（以下简称“修正案”），对企业相关违法刑期及罚金的都进行了提高。从核心修订来看，对于欺诈发行、信披造假都抬高了处罚力度，值得一提的是，对于涉及的律师、会计师等中介机构人员也有了新的处罚规定。

修正案自3月1日起正式开始实施，让正在筹备上市但存在问题的企业有所担忧和惧怕。

除了二级市场，金融行业都走入了强监管时代。

面对金融科技飞速发展下的潜在风险，官方在过去数月内频频释放强监管信号。中国银保监会首席律师刘福寿在出席一次吹风会时称，要按照金融科技的金融属性，把所有的金融活动纳入到统一的监管范围。

为此，九恒星打造了监管数舱平台，帮助财务企业进行数据管控和报送，减少补录工作、降低核对难度。从而在强监管的背景下，提升工作效率，并确保自身业务的有序开展。

信披违规、财务造假，上百家上市公司受罚

2020年至今，多监管部门相继释放强烈信号，对上市公司财务造假、信披违法违规等问题从重从快查处，行政处罚力度加大。

证监会数据显示，2020年全年共办理案件740起，同比增长34%。而据统计，截至2月9日，年初至今已有101家上市公司受到违规处罚，相比去年同期大增超50%。业内人士指出，惩戒上市公司违规行为、严肃市场纪律有助于引导上市公司的规范运作，维护市场秩序并保护中小投资者的权益。

1月29日，中国证监会官方网站发布《2020年证监稽查20起典型违法案例》，康得新、康美药业、獐子岛、东方金钰等6家上市公司财务造假案，以及辅仁药业、凯迪生态等5家上市公司信息披露违法违规案均包括其中。2月5日，上交所发布2020年度上市公司监管十大纪律处分案例，包括财务造假、资金占用、违规担保等“零容忍”案件，以及“三高类”重组、年报监管、退市监管等重点监管事项，共涉及信息披露、规范运作、董监高履职、中介执业等多个方面。涉及上市公司包括*ST富控、长园集团、*ST鹏起、梅雁吉祥等。

监管正在释放针对上市公司的强监管信号。

从政策层面看，今年2月，证监会发布《监管规则适用指引——关于申请首发上市企业股东信息披露》，内容包括加强拟上市企业股东信息披露监管，防范“影子股东”违法违规“造富”，重点约束股权代持、临近上市前突击入股等。此外，上交所发布《上海证券交易所科创板发行上市审核业务指南第2号——常见问题的信息披露和核查要求自查表》，主要包括科创板发行上市条件的相关问题以及常见信息披露和核查问题。

对于上市公司管理人员的监督处理也进一步加强。上交所数据显示，2020年全年，上交所共发出公开谴责43份，同比增长7.5%；公开认定47人不适合担任上市公司董事、监事和高级管理人员(以下简称董监高)，同比增长88%。纪律处分与监管关注共涉及上市公司132家，同比增长20%；处理董监高556人次，同比增长4.32%；处理控股股东或实际控制人90人次，同比增长26.76%。

注册制的实施，建立在高质量的信息披露基础上，严打财务造假是提高信息披露质量最根本的保证。因而，打击财务造假、提高信息披露质量可以说是中国资本市场下一个阶段的重要的工作。

近60家银行被处罚 虚报贷款数据成重灾区

除了二级市场的强监管，银行业的监管也在收紧。2020年，近60家银行因服务小微企业不力，被银保监会及派出机构处罚。

据统计，在银保监会及派出机构发布的针对服务小微企业的罚单中，“虚报小微企业贷款数据”成为银行机构被处罚的“重灾区”。

去年7月，为进一步强化小微企业金融服务各项监管政策的贯彻落实，督促和激励商业银行提升服务小微企业的质效，中国银保监会制定了《商业银行小微企业金融服务监管评价办法（试行）》，设置小微企业信贷投放情况、重点监管政策落实情况、产品及服务创新情况、监管督导检查情况等指标，并列明了详细的分值。

在评价标准中，《评价办法》对监管督导检查有详细要求：小微金融服务的数据质量分为一般性数据差错、企业划型不准错误、贷款分类不准错误等。

有业内人士认为，虚报数据可能是为了“好看”，所以会频频出现虚报、错报的情况。

中央财经委员会第九次会议近日召开，其中一大议题是关于平台经济健康发展。会议明确提到，要提升监管能力和水平，优化监管框架，实现事前事中事后全链条监管，充实反垄断监管力量，增强监管权威性，金融活动要全部纳入金融监管。

面对金融科技飞速发展下的潜在风险，官方在过去数月内频频释放信号：必须处理好金融发展、金融稳定和金融安全的关系。

全国政协委员、证监会原主席肖钢指出，“数字帝国”不利的方面体现在混业经营可能形成系统性金融风险；金融消费者与投资者的保护仍不充分，维权难度大；可能形成行业事实垄断，给监管部门反垄断带来了不少挑战；可能存在技术安全风险；去中心化增大监管难度。随后，中国银保监会首席律师刘福寿在出席一次吹风会时称，要按照金融科技的金融属性，把所有的金融活动纳入到统一的监管范围。

财务企业在开展业务、数据报送时，将面临更严格的监管。

九恒星打造监管数舱平台，覆盖监管标准、满足监管要求

金融行业全方位的强监管已然成为定局，为了更好的帮助企业在强监管背景下良好的开展业务，九恒星推出了财务公司监管数据舱平台（以下简称监管数舱平台）。

据了解，监管数舱平台基于财务公司业务和外部监管要求设计，采用数据仓库技术集中管理业务数据，配置专业的制度解读团队，打造一站式的业务解决方案，方便企业能够快速、准确、高效的满足监管机构的监管要求。

事实上，很多财务公司的业务数据分散在不同的业务系统中，其中还有大量数据未在线上登记。另外，包括国资委、银保监会、外汇管理局等监管机构的不同，也使得企业对接的监管机构繁多，需要对接不同机构，要求也各不相同。

近几年，监管愈发严格的背景下，监管要求也更加具体化、细致化。因漏报金融统计数据、反洗钱工作不到位、征信异议处理不到位、EAST数据漏报、监管数据质量控制不到位等原因，不少相关财务企业都被点名批评甚至受罚。

无论是业务数据的分散、监管机构要求更加严格，以及监管规则的不断变化，使得财务企业补录的数据多，核对工作量也更大。为了解决这一问题，九恒星研发了财务公司监管数据舱平台。

一直以来，九恒星在产品研发上，始终坚持贴合用户的需求。财务公司监管数据舱平台的建设，目的就是为了减少补录工作、降低核对难度。

从补录工作看，财务公司监管数据舱平台可以适配不同厂商的业务系统，提高自动接入数据的比例，支持线下业务数据的批量导入。

从核对工作看，财务公司监管数据舱平台可以建立财务公司数据标准，产品内置了丰富的校验规则能帮助用户快速定位和解决数据问题，并形成标椎化的数据仓库及报送功能化模块，快速的实时更新，以响应监管要求的变化。

据了解，监管数据舱拥有59个业务品类，全面覆盖财务公司可展开的业务范围，如存款业务、贷款业务、同业业务、投资业务、融资业务、外汇业务、委托代理业务、票据业务、基础信息、财务信息等业务，覆盖了所有监管要求的数据标准。

另外，监管数据舱按照业务品类的不同，能快速检查业务系统的缺失内容，通过分析和完善业务系统，规范业务的开展。

不仅如此，秉承对产品尽善尽美的设计原则，监管数据舱拥有超出监管要求的数据校验机制，内置了7000+条校验规则，能够结合项目实施经验，补充完善高频出现的数据问题，并加以检查。