构建跨境资金安全流通平台 九恒星助力中国企业“走出去”

随着经济全球化的不断深入以及中国"一带一路"倡议的推进，越来越多的中国企业扬帆出海。但在市场经济改革深化的背景下，对于跨境企业来讲，建立有效的境外资金管理运行机制，实现“统筹运作，保证需要；集中监管，确保安全；统一调度，提高效率”的境外资金管理要求，是企业当前急需解决的问题。

首钢集团作为我国钢铁行业 “领军”企业之一，已发展成为跨行业、跨地区、跨所有制、跨国经营的综合性企业集团,全资、控股、参股企业高达600余家，总资产5000多亿元。为深化产融结合，在扩大对外开放发展的契机下，首钢集团于2015年成立首钢集团财务有限公司（以下简称“财务公司”），作为集团企业各下属成员单位筹资和融通资金的重要机构，财务公司对加强集团资金管理方面发挥着重要作用。但作为非银行性金融机构，设立财务公司需具备诸多条件，其中搭建一套完善的资金管理系统，成为提升企业管理效率，有效降低管理成本的关键。

经过市场调研、综合考量，首钢集团最终选择了九恒星作为资金管理系统升级解决方案的提供商。九恒星作为一家为境内外集团企业、中大型企业及金融机构提供现金管理系统集成和外汇金融信息服务的公司，经过19年的深耕细作，积累了大量资金管理领域的专业经验和优秀项目实践，截至目前，已为400多家上市公司、大型企业、财务公司等不同类型企业及1600多家大中型企业提供了定制化解决方案。针对首钢集团跨境业务的资金管理问题，由于业务经营范围较广泛，成员企业结构较复杂等原因，必须保证资金跨境流动的安全性和高效性。为此，九恒星推出集团企业全球资金管理产品解决方案（G9），根据首钢集团现有的资金管理模式，量身打造出财务公司智能化资金平台解决方案，以先进的资金管理理念和成熟的信息技术助力集团实现全球账户和资金变化的信息可视化、境内外资金集中管理、跨境资金集中运用等三大目标。

目前，首钢集团跨境资金管理系统已正式上线，当日即为首钢控股（香港）有限公司办理了首笔跨境外汇资金归集业务。截至目前，财务公司利用九恒星推出的G9平台跨境资金管理系统集中管理外汇账户，实现集团外汇资金的集中统一配置，满足成员单位的外汇资金需求，其性能领先于业内其他平台，相关数据统计显示，今年上半年，已开立成员单位美元、欧元、港币存款账户共计33户；吸收美元存款35674万美元，吸收欧元存款4901万欧元；发放美元贷款11500万美元，为境外成员单位节约外部融资成本提供了有力支撑。

通过该系统，集团可轻松实现境内外成员单位外汇资金的归集下拨、集中处理境内成员单位经常项下收付汇业务和结售汇业务等一系列跨境资金管理功能，可提高资金收益率和跨境资金调拨便利性，降低付汇和操作成本，同时该系统是按照国家外汇管理局最新管理架构设计，符合国家相关监管规范，满足相关业务今后的发展需要。

在市场经济浪潮的推进下，财务公司在全球资金集中管理业务开展过程中具有举足轻重的作用。与此同时，作为财务公司必备的信息化系统，资金管理软件在其中扮演着越来越重要的角色。九恒星作为资金管理系统软件供应商，将会结合各集团企业需要，持续优化产品功能，不断应用云计算、区块链等先进技术，加快产品智能化的研发力度，助推集团企业境内外资金业务的融合汇通。